Могут ли судебные приставы заблокировать карту промсвязьбанк

Банк: «Плати 20% со своего расчетного счета, либо прощайся с бизнесом» — Офтоп на vc.ru

Могут ли судебные приставы заблокировать карту промсвязьбанк

Чем больше я читаю о том, что происходит в банковской сфере, тем больше думаю о банковской инквизиции, страдающих предпринимателях и о том, почему теперь нельзя переводить деньги с карты на карту.

Мы привыкли переводить деньги через банковские приложения. Наличных на руках почти не бывает, а деньги курсируют между картами. Занимаешь у друга? Переводишь на карту. Не принимают карты в магазине? Ничего страшно, можно перевести на условный «Сбербанк Онлайн». Ты ИП-шник и тебе надо оплатить услуги фрилансера? Без проблем — переведи по номеру телефона.

Хотя нет, проблема все-таки есть.

В 2017 году банки массово блокируют расчетные счета владельцев малого бизнеса. У блокировки есть единственное обоснование — закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Что могло показаться банку подозрительным или незаконным как правило остается неизвестным, а его поведение больше напоминает финансовую инквизицию.

Все начинается с блокировки расчетного счета ИП или ООО, а дальше, по цепочке, блокируются все, кого коснулись «подозрительные» деньги — подрядчики, получившие перевод на карту за работу, члены семьи, друзья, которым банковским переводом на карту вернули долг.

Жан-Поль Лоран «Папа и Инквизитор» (1882)

Представьте: вам от товарища пришли деньги на карту. Например, за продажу сумки на «Авито». Деньги упали на счет, сумма отобразилась в банковском приложении, но спустя какое-то время вы понимаете, что карта заблокирована.

SMS-уведомлений не было, но теперь вы не можете управлять деньгами на расчетном счету: не сделаете перевод, не примете средства на счет, а когда придете в банкомат, аппарат просто не вернет вам карту. Через пару дней получите письмо: мол, так и так, уважаемый, объясните каждый перевод по вашему счету.

В письме просят предоставить налоговую декларацию за 2016 год с отметкой уплаты налогов и еще с десяток страшных документов: выписки по кредитным счетам из других организаций или копии документов, подтверждающих факт уплаты всех налогов. А еще, будьте любезны, обоснуйте все перечисленные средства с назначением платежа, расскажите с какой целью совершен перевод.

Эти документы вам нужно предоставить в отдел контроля банка до определенного срока — обычно его устанавливает сам банк. В свою очередь ЦБ уверен, что все запрашиваемые бумаги возможно собрать за 3-7 дней и банки к нему прислушиваются. Потому что если банк по каким-то причинам этот срок продлит, ЦБ может заподозрить его в умышленном укрывательстве финансовых преступлений.

Не предоставите документы, и банк отменит операцию, а затем и вовсе отключит систему дистанционного обслуживания. Тогда придется по старинке проводить все финансовые операции через бумажные платежки. Для человека, который привык распоряжаться счетом в два клика на мобильном телефоне, это как удар серпом по известному органу.

Если вы приносите документы, то счет разблокируют, но кто знает, когда ваш счет снова станет объектом пристального внимания.

Как так-то? Как так?

За последние месяцы сотни счетов ИП заблокировали по 115-ФЗ и обвинили в финансировании терроризма. Параллельно привязали всех, кому подозрительные деньги переводились.

Грубо говоря, какой-то ИП-шник получил миллион рублей за юридическую консультацию.

6% заплатил по закону, а из оставшихся 940 тысяч решил оплатить услуги фрилансеров, раздать долги друзьям и перевести деньги сыну или жене на карту. Напрямую с расчетного счета это сделать нельзя, т.к.

он является налоговым агентом и должен заплатить за них НДФЛ. Но можно перевести деньги на личную карту и перевести с нее.

Но и тут просто так перевести деньги он не имеет права. Кто эти люди? В каких гражданско-правовых отношениях они состоят с индивидуальным предпринимателем? Почему он переводит им деньги просто так? Банку это не понятно — он считает, что они вместе обналичивают деньги и выходят таким образом из лимитов, чтобы не платить проценты.

ИП-шник ловит блокировку, банк его вызывает по 115-ФЗ. Параллельно такую же блокировку получают друзья, которым он переводил деньги и далее по цепочке все, кому эти деньги попадали на банковские карты также через перевод. От предпринимателя требуют расшифровку бизнеса, от физлиц — обоснование каждого полученного рубля.

При этом никто из держателей карт не понимает, почему так произошло и с кого все началось.

Чтобы собрать для банка нужные документы, вам придется идти в налоговую, декларировать доход, выплачивать налог и штраф за то, что не сделали этого сразу.

Вот и получается, что любой перевод с карты на карту может оказаться незаконным, даже если счет идет на сотни рублей, а деньги на карту вам перевел обычный человек.

Как «на банковский костер» попадают владельцы ИП

Частным клиентам банка достается по цепочке, за компанию с владельцем бизнеса, которого банк заподозрил в финансовых махинациях. Но на что конкретно смотрит финансовый мониторинг, когда решает заблокировать расчетный счет?

Никто точно сказать не может. 22 декабря «Модульбанк» первым отчитался о массовых блокировках и среди причин указал, совершенно необъективные показатели. «70% компаний с заблокированными счетами не доплатили НДФЛ с зарплат, премий, гонораров фрилансерам» или «около 9% обладали негативным рейтингом по снятию наличных – снимали значительно больше, чем делали похожие компании».

Как банк узнал, что компания не доплатила налог? Каким образом тот, что компания обналичивает больше средств, чем схожие с ней, отправляет ее в ряды «финансирующих терроризм»?

На деле все бывает гораздо прозаичнее. Например, «Промсвязьбанк», прямо накануне санации пошел еще дальше.

Ситуация: к нам в «Юрвисту» за юридической консультацией пришел индивидуальный предприниматель с расчетным счетом в «Промсвязьбанке».

Неожиданно у бизнесмена просто заблокировали счет с формулировкой, что на нем производятся какие-то сомнительные операции.

Банк поставил его перед выбором: либо он отдает 20% денег, которые у него находятся на счету, и забирает остаток себе, либо предоставляет вагон документов.

К. Банти «Галилео Галилей перед римским инквизитором» (1857)

Для разблокировки банк запрашивал сведения, которые составляют коммерческую тайну, полное описание всех бизнес-процессов, фактически, требовал рассказать всю схему бизнеса.

При этом банк сознательно затягивал сроки и совершенно незаконно пытался списать 20% со счета.

Зная, что судебное разбирательство займет минимум полгода, а в реальности полтора-два года, банк стремился удержать деньги на счетах, понимая, что за этот период его санируют, а все счета заморозят.

Получается, что блокируя счета ИП-шников и «наказывая» их на 20%, владельцы «Промсвязьбанка» пытались поднять ликвидность. В итоге вагон документов наш клиент, конечно, предоставил и банку ничего не отчислял. Пришлось писать огромное количество писем, жалобу в регулятор ЦБ РФ, потом в прокуратуру и через два месяца диких усилий и лоббирования внутри банка, счет все-таки разблокировали.

Скорее всего, это связано даже не с тем, что счет просто решили разблокировать на основании предоставленных документов, а с тем, что сменились владельцы.

На законное требование клиента о закрытии расчетного счета, банк отвечал, что делать этого не будет. Не все клиенты знают, что в пятидневный срок им обязаны закрыть счет по требованию и вывести деньги на другой расчетный счет.

Но «Промсвязьбанк» почти в открытую говорил «Ребята, деньги вам не отдадим, счет не закроем. Подписывайте допник о списании 20% и тогда забирайте остальное, хоть наличными из кассы».

Жан-Поль Лоран «Последние минуты Максимилиана» (1882)

При этом банк даже не скрывал, что при выводе 20% и переводе денег на расчетный счет в другом банке, ИП автоматически попало бы в «черный список». То есть предприниматель попал бы под блокировку как юрлицо, как учредитель и директор в любом юрлице и как физлицо во всех банках. По сути, на три года, вход в мир бизнеса ему был бы закрыт.

И что делать, если банк блокирует операции?

С одной стороны, из этой ситуации есть понятный и чуть менее геморройный выход, чем собирать кипу документов: нужно писать в банк заявление о том, что вы хотите закрыть существующий счет и открыть его в другом банке. И кажется, что с открытием нового счет все проблемы решаются.

Такой способ работает не для всех.

Тем, кто открывал свой счет в государственном «Сбербанке», «Газпром банке», «ВТБ» или других, надо помнить, что если они не до конца уладят вопрос со своим банком и не предоставят ему документы, он отправит их в тот самый «черный список». А клиенту из «черного списка» блокируют все счета и отказывают в обслуживании во всех банках. Тогда придется через суд доказывать, что он не занимается каким-нибудь финансированием терроризма.

Проверяйте, откуда взял деньги человек, который вам их переводит

Если вы частный клиент и вам часто переводят деньги на карту, первая проблема в том, что в вряд ли уточняете их происхождение. Вторая — в том, что финансовый мониторинг автоматически блокирует все карты платежной цепи.

Каждое поступление средств на счет вы должны проверять, чтобы иметь возможность предоставить банку обоснование. Но как это будет выглядеть в реальной жизни? Представьте, звоните вы человеку, который перевел вам деньги и говорите: «Привет, слушай, нам бы надо с тобой сделать какой-нибудь договор».

Хорошо, если вы с ним общаетесь, а если вы покупали у него валюты на криптобирже, то как? Услышите только «Братан, ты что, какой договор?» Попросите составить договор займа, услышите примерно то же самое.

То есть с одной стороны — банк, который требует рассказ о каждом полученном рубле, с другой — непонимание коллег, друзей и вообще любых участников финансовых отношений. Но, к сожалению, суть «банковской инквизиции» такова, что на каждый перевод лучше заключать договор безвозмездно оказанной услуги или какой-нибудь договор дарения, чтобы не попасть на налоги.

Либо вновь переходить на наличные и не играть с банками в русскую рулетку.

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: https://vc.ru/flood/31270-bank-plati-20-so-svoego-raschetnogo-scheta-libo-proshchaysya-s-biznesom

Пристав наложил арест на зарплатную карту — что делать?

Могут ли судебные приставы заблокировать карту промсвязьбанк

В ситуации, когда заемщик перестал исполнять свои обязательства по кредитному договору и в ряде других случаев его счет может быть арестован.

К основным причинам ареста зарплатной карты относят такие:

  1. человек уклоняется от уплаты алиментов;
  2. не платит ежемесячных взносов по кредитам или ипотеке;
  3. имеет растущую задолженность по коммунальным платежам;
  4. есть неоплаченные штрафы.

Если приставы при этом не соблюдают права человека, то можно подавать жалобу с описанием их противоречащих закону действий.

В остальном же вычет части средств с зарплатной карты абсолютно легален. В таких случаях ответ на вопрос могут ли наложить арест на зарплатную карту будет положительным.

Помимо приставов, полномочиями арестовывать счета клиентов обладают органы налоговой или таможенной службы.

Сколько разрешается блокировать?

Судебным приставам дается право изымать исключительно 50% от зачисленных на счет средств, только в исключительных случаях процент увеличивается до 70%.

Даже если у заемщика есть несколько открытых кредитов с просрочками, то в случае наличия нескольких постановлений на арест счета общая сумма ареста должна вкладываться в названные рамки.

Сумму удержаний снижают при наличии смягчающих обстоятельств, коими может быть наличие в семье заемщика несовершеннолетнего ребенка (сумма списания – 30%) или это одинокий родитель, воспитывающий ребенка (только 25% от суммы).

Если же наложен арест на зарплатную карту и пристав списывает все средства, то это незаконно и в таком случае человеку нужно принимать срочные ответные меры.

Справка предоставляется в банк на основании чего теперь приставы обязаны отменить постановление на арест и впредь списывать меньшую сумму.

Советуем материалы: Документы для оформления ипотеки.

Способы обжаловать блокировку

Сперва необходимо узнать, по какой причине на вас был подан иск. Обращаться необходимо в банк, с которым вас связывают кредитные обязательства или же идти в службу судебных приставов, где просить ознакомиться с документами об возбуждении делопроизводства.

По закону вы имеете полное право знать причину блокировки средств на карте, так что получить документы для ознакомления не составит труда.

Дальше нужно удостовериться в законности этих бумаг. Если же все верно, необходимо идти в бухгалтерию по месту работы, где получить справку о размере заработной платы в последние месяцы и которая будет служить доказательством того, что начисления проводятся именно на эту карту.

В ситуации, когда списание незаконно или лимиты его превышены, писать жалобу нужно в:

  1. суд;
  2. местный отдел прокуратуры;
  3. по месту жительства к приставу, если снятие ареста с карты задерживается.

Что касается банка, то сам он не имеет права проводить списание со счетов или блокировать операции. Он может только исполнить решение судебного пристава и только при условии, что есть решение суда и исполнительный лист.

Сложности при ареста карты

Если счет блокирован, значит исковое производство уже идет и решение об аресте счета вынесено. В обязанности этого человека не входит выяснять, что именно за счет арестовывается и какие средства на него поступают.

Вместе с тем банк не имеет права раскрывать информацию о своем клиенте, он только сообщает, что счет действительно имеется, если же проводится арест кредитного счета, то запрос пристава может быть отменен.

Если пристав наложил арест на зарплатную карту, в таком случае клиенту стоит готовить сразу два заявления:

  1. чтобы ему предоставили материалы по делу. На основании закона №50 «Об исполнительном производстве» заемщик получает право узнать, кто и когда взыскал с него долг и законны ли основания для этого;
  2. на снятие ограничений с зарплатного счета, особенно если превышен максимально допустимый лимит.

Как писать заявление?

В заявлении в обязательном порядке стоит прописать реквизиты службы судебных приставов, их местоположение, ФИО пристава, на имя которого пишется заявление и ФИО самого заявителя.

Дальше указывается его место прописки, дата, когда было открыто производство и его номер, а также наименование банка неплательщика и собственно номер арестованной карточки.

Заявление на снятие ареста обязательно пишется, если в отношении клиента приставом были нарушены полномочия или были допущены ошибки, а также противоречия действующему законодательству.

Дальше приставы должны снять арест или же проводить взыскание только в оговоренном законом размере. Желательно снять копии с написанных заявлений и попросить проставить на них отметки о принятии, чтобы в дальнейшем иметь на руках доказательства обращения.

Если же арест на зарплатную карту мотивируется решением суда, то такое решение не предусматривает проведение взыскания.

Заключение

В крайнем случае можно на время попробовать договориться с руководством вашей фирмы, чтобы заработную плату вам выдавали в руки. Так вы не останетесь без средств для существования.

Арест может быть снят, как только кредитор отзовет свое заявление, поэтому есть смысл обратиться в банк.

Для этого конечно же придется погасить долг и сделать это придется в любом случае, иначе разобраться с проблемой ареста зарплатной карты не получится.

Ознакомьтесь с предложениями банков

Карта с кэшбэком в РосбанкеОформить карту
  • Кэшбэк до 7% – на выбранные категории;
  • Кэшбэк 1% – на все покупки;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Бонусы, скидки на товары и услуги от VISA;;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно;
  • До 4 разных валют на 1 карте.
Карта от ПромсвязьБанкаОформить карту
  • До 5% кэшбэка;
  • Снятие наличных без комиссии в банкоматах партнерах;
  • Обслуживание карты – бесплатно;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
Карта от Хоум Кредит БанкаОформить карту
  • До 10% кэшбэк у партнеров;
  • До 7% годовых на остаток по счету;
  • Снятие средств в банкоматах без комиссии (до 5 раз в месяц);
  • Технология Apple Pay,Google Pay и Samsung Pay;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Дебетовая карта от Альфа банкаОформить карту
  • Кэшбэк до 10% от заправок на АЗС
  • Кэшбэк до 5% от счетов в кафе и ресторанах
  • Кэшбэк до 1% от всех остальных покупок
  • До 6% годовых на остаток
  • Обслуживание карты – бесплатно;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
Карта от Тинькофф банкаОформить карту
  • До 6% на остаток по счету
  • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира;
  • Cashback до 30% за покупки по спецпредложениям;
  • Для граждан любых стран;
  • Обслуживание карты бесплатное при наличии 30.000 на счете;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк;
  • Снятие средств в банкоматах без комиссии.
Карта от Локо банкаОформить карту
  • Кэшбэк до 10%;
  • Процент на остаток до 10%;
  • Бесплатное снятие наличных в любом банкомате мира;
  • Стоимость обслуживания от 0 рублей;
Карта от УралсибаОформить карту
  • Выписки по карте – бесплатно;
  • Стоимость обслуживания от 0 рублей;
  • Комиссия за перевод от 0 рублей;
Карта от банка ОткрытиеОформить карту
  • Кэшбэк 3% на все!;
  • Стоимость обслуживания от 0 рублей;
  • Комиссия за перевод от 0 рублей;

Источник: https://bankiweb.ru/karty/nalozhili-arest-na-zarplatnuu-kartu/

Банки-партнёры для снятия наличных без процентов с карты Промсвязьбанка

Могут ли судебные приставы заблокировать карту промсвязьбанк

Промсвязьбанк — одна из крупнейших российских компаний, осуществляющих финансовые операции.

И хотя его сетевое покрытие достаточно обширно, для удобства пользователей, количество которых ежегодно увеличивается на сотни тысяч человек, руководство организации активно ищет компаньонов.

Банки-партнёры Промсвязьбанка — это надёжные, имеющие безупречную репутацию структуры, долго и успешно работающие как в России, так и за её пределами.

С какими банками сотрудничает промсвязьбанк?

Сейчас руководство компании имеет договора о сотрудничестве всего с 2 солидными банковскими структурами. Однако это позволяет в полном объёме обеспечить покрытие всей территории РФ в той плотности, в которой это необходимо в каждом конкретном её регионе. Перечень банков, являющихся официальными партнёрами Промсвязьбанка:

  1. Альфа-Банк. Первый финансовый партнёр — опыт совместной работы около 7 лет.
  2. Россельхозбанк. Характеризуется равноправными партнёрскими обязательствами.

Весь перечень финансовых организаций обеспечивает полную свободу действий пользователей Промсвязьбанка — это обязательное условие сотрудничества. Таким образом, человек, используя для снятия наличных сторонний партнёрский банкомат, априори получает тот же пакет услуг, что предусмотрен в основном договоре. Это в полной мере касается и лимитов, и комиссионных сборов.

Лимиты на снятие наличных в банкоматах партнёров

Несмотря на то, что финансовые компании, выступающие официальными партнёрами банка, совершают операции снятия денежных средств без каких-либо комиссий, с ограничениями всё не так прозрачно.

При этом лимиты наложены как раз Промсвязью и полностью соответствуют тем предельно допустимым суммам к снятию, что и в самой компании.

В зависимости от выбранной пользовательской программы эта величина может варьироваться, но для стандартных карт актуальны следующие ограничения — как на вывод средств в банкоматах сторонних банков, так и в собственных сетевых банкоматах:

  1. Лимит за сутки. Максимально возможная к обналичиванию сумма — 150 тысяч рублей для снятия наличных без комиссии. Это стандартная величина практически для всех карт. Цель такой вынужденной меры — попытка банка не допустить финансовых операций, связанных с незаконным отмыванием денежных средств.
  2. Ограничения в месяц. Диапазон от 300 тысяч до 3 миллионов рублей — какой будет предельная сумма, определит вид карты. Для владельцев стандартного варианта она будет минимальной, для собственников привилегированных карт — оговаривается индивидуально.
  3. Комиссия за вывод средств. При соблюдении допустимых лимитов дополнительная плата не взимается. За превышение ограничений, предусмотренных договорными обязательствами — 2% комиссионная ставка от суммы, которую необходимо обналичить.

Обратите внимание! Указанные выше лимитные пределы действуют не во всех регионах — в отдельных субъектах федерации порог ограничения может отличаться. При этом снять деньги без процентов с карты Промсвязьбанка можно везде.

Рекомендации владельцам банковских карт

Для более комфортного пользования банковскими картами их владельцам будет полезно прислушаться к рекомендациям специалистов в данной области, которые советуют:

  • при необходимости расплатиться в интернете — перед совершением транзакции нужно убедиться в том, что организация не является мошеннической (на сайте обязательно должны быть контакты продавца и электронный адрес);
  • для интернет-покупок не лишним будет оформить карту MasterCard Virtual — она специально создана для таких платежей;
  • при пополнении баланса сотовой связи, оплате коммунальных услуг через партнёрские терминалы всегда важно сохранять чек о проведённой транзакции (при возникновении спорных вопросов он станет официальным подтверждением факта перечисления денежных средств);
  • при попытке внести средства на карту необходимо следить за целостностью купюр — ветхие банкноты не только приведут устройство в негодность, но и могут заблокировать операцию (деньги вернут только спустя определённое время, когда руководство банка рассмотрит претензию и примет решение);
  • во избежание мошеннических действий нужно держать в секрете пин-код карты и состояние собственного счёта;
  • с установленным СМС-информированием пользователь банковской карты всегда будет знать баланс и все проведённые транзакции;
  • при утере карты следует как можно скорее обратиться в службу поддержки банка — она работает круглосуточно (это позволит её вовремя заблокировать и сохранить деньги на счету);
  • эксплуатировать карту необходимо бережно — нельзя допускать механических повреждений, контакта с водой.

по теме

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/promsvyazbank-banki-partnery.html

Могут ли заблокировать дебетовую карту?

Могут ли судебные приставы заблокировать карту промсвязьбанк

С начала 2019 года банки внесли ограничения на переводы. Нововведение объясняется высокой активностью банковских счетов, которая вызывает подозрение у администрации. Все чаще клиенты жалуются, что их карту заблокировали без видимых на то причин, так ли это?

Причины блокировки банковских карт

В 2018 году вышел закон, который позволяет банкирам дистанционно заблокировать счет клиента. Это дает массу преимуществ, позволяет избежать мошенничества. В некоторых случаях страдают обычные пользователи, которые попали под ложные подозрения.

Карту может заблокировать и сам владелец, если на то появились причины:

  1. Если карту украли или она потерялась. В таком случае лучше немедленно связаться с сотрудниками банка, предотвратить списание средств со счета третьими лицами. Карта блокируется моментально, достаточно одного телефонного звонка.
  2. Если вы воспользовались терминалом, а позже увидели в нем скимминговый прибор.
  3. При попадании пластика в чужие руки, так как возникает вероятность того, что человек переписал данные.
  4. Пришло смс-сообщение о проведении оплаты, которую владелец не осуществлял.
  5. После внесения платы за покупки через интернет. Если с вашего счета продолжаются подозрительные списания денег.

В перечисленных ситуациях пользователь блокирует карту. Необходимо подать заявку на перевыпуск, где будет новый пароль и другие данные.

Если карту «забрал» банкомат

Любой терминал может забрать себе пластик по техническим или другим причинам. Аппарат может принадлежать как неизвестной организации, так и вашему банку. Вернуть продукт возможно только при совершении инкассации банкомата, а это в большинстве случаев осуществляется один раз в неделю.

Клиенту нужно заблокировать карту немедленно потому, что:

  • Терминал, «съевший» вашу карту, может быть «фантомным» (мошенники размещают в торговых центрах аппараты, похожие на настоящие банкоматы, а затем убирают их вместе с «проглоченными» картами. Банковскому служащему нужно сообщить номер терминала, в котором вы оставили карту, а также его локацию).
  • Пластик может застревать в приемнике в связи с техническим сбоем. Выдача может произойти следующему в очереди человеку, который воспользуется вашей картой в своих корыстных целях.
  • Если вы обратились за помощью, то сотрудник, который вынимает карту, может воспользоваться вашими данными, передать их другому лицу.

Блокировка банковской карты по инициативе банка

В связи с вышедшим законом пользователи жалуются, что их карту заблокировали без весомых причин. Многие подают в суд, не понимая причин таких манипуляций. Их может быть несколько:

  1. Если банк транспортирует карту в другую организацию;
  2. При несоблюдении пользователем всех условий, прописанных в договоре;
  3. Совершение транзакций, территория которых выходит за границы РФ;
  4. При наличии соответствующего судебного решения;
  5. Если закончился срок действия.

Кто может быть под подозрением

Иногда банк может заблокировать карту. В некоторых случаях клиент не понимает причины такой операции. Нужно постараться проанализировать, что могло предшествовать таким экстренным действиям банка. Если картой орудуют мошенники, на кого может упасть подозрение?

  • Постарайтесь вспомнить, кому вы давали карту в руки. Посторонние люди могли переписать себе данные вашего пластика, воспользоваться ими в корыстных целях.
  • Если вы пользовались сомнительным терминалом в новом для вас месте, то велика вероятность того, что там стоял специальный аппарат, считывающий данные владельца.
  • Виной блокировки может быть и покупка в непонятном интернет-источнике, которая повлекла за собой ряд ошибочных списаний. Иногда непорядочные продавцы нарочно повторяют транзакции по два-три раза.
  • Если кто-то решил воспользоваться вашим пластиком в банкомате, но ввел пинкод неверно более 3 раз. Это моментальная автоматическая блокировка, снять которую вы можете по телефону.

Специалисты советуют не отдавать карту посторонним людям даже для совершения быстрой покупки. Недобросовестные знакомые могут легко воспользоваться вашими данными, снять деньги со счета, оплатить покупки по безналу.

Как этим пользуются недобросовестные сотрудники банков

Несмотря на активную помощь консультантов банка, администрация рекомендует не доверять всем на 100 процентов.

Иногда рядом с терминалом стоит помощник, который готов:

  • Помочь клиенту совершить перевод;
  • Активировать вашу карту;
  • Выполнить за вас платеж с вашей дебетовой карты.

Иногда менеджер стоит с планшетом, с которого выполняет вход в ваш аккаунт. Если вы доверили ему регистрацию мобильного банка, то у него открыт доступ к вашим данным, включая весь функционал приложения.

Как предотвратить обман со стороны сотрудников?

  1. Никому не сообщайте пин-код вашей карты;
  2. Не называйте цифры, выведенные с обратной стороны;
  3. После активации обязательно меняйте пинкод;
  4. Не открывайте для менеджера доступ в ваш профиль «Онлайн Банка».

Механизм защиты от настоящей кражи денег

Как обезопасить себя от деятельности мошенников и блокировки дебетовой карты? Существует простой алгоритм мероприятий, которые должен соблюдать активный клиент банка:

  • Не давать лично в руки пластик, даже близки людям.
  • Если вы обнаружили, что карта потерялась или ее украли, то немедленно звоните в банк, сообщайте сотрудникам о случившемся.
  • Не совершайте вход с мобильный банк с посторонних устройств.
  • Старайтесь не пользоваться банкоматами, которые установлены в неположенных местах, имеют сомнительный механизм работы.

Если соблюдать меры безопасности, то вы никогда не потеряете средства, сохраните деньги в сохранности. Если на ваш номер приходит смс о пополнении счета, списании денег, просьбе отправить высланный код, то позвоните в представительство вашего банка, узнайте, в чем причина.

Основным финансовым инструментом считают инвестиционный фонд. Инвестиция денег в фонд станет оптимальным способ защиты для пользователя, который предпочитает повышенный уровень безопасности.

Такой вид инвестиций не предусматривает большой опыт, расширенную область знаний в узком профиле компетенции. Все расчеты и обязательства возьмет на себя Промсвязьбанк. Клиенту необходимо просто вложить финансы в банковские ценные бумаги. Человек не будет ограничен в области стратегических направлений.

Принцип вклада простой. Несколько пайщиков должны объединить свои инвестиции, чтобы сформировался их общий пакет. Это делается для увеличения потока прибыли, которая делится потом в равных долях.

Удобный, третий по счету, финансовый инструмент. Клиенты могут открыть индивидуальный инвестиционный счет, если они не разделают понятия о коллективном делении прибыли со счетов.

Смотрите на эту же тему:  Как получить дебетовую карту Paypal?

Данная услуга доступна только тем клиентам Промсвязьбанка, которые планируют вести учет ценных бумаг и денег. Целью создания счета является повышение статуса инвестиции с помощью налогового вычета.

Предлагаем ознакомиться с перечнем нюансов, связанных с активацией и дальнейшего ведения ИИС:

  • Каждое юридическое лицо может заключать не больше одного соглашения Индивидуального Инвестиционного Счета.
  • Банк одобряет такую услугу только тем гражданам РФ, которые исправно проводят налоговые отчисления.
  • Максимальный взнос не может быть больше 1 миллиона рублей.
  • Инвестиционный период – 3 года.
  • Денежные средства невозможно снять пока действует договор.
  • Нельзя объединить несколько налоговых вычетов.

Что советуют и рекомендуют банки

Банковские консультанты стараются уберечь клиентов от блокировки дебетовых карт. Регулярно проводятся инструктажи по телефону, через смс. Если у вас есть вопросы, всегда можно позвонить оператору, который подскажет, как уберечься от внезапного бана.

Существует множество нюансов, которые простой обыватель не знает. Сейчас повсеместно банки предлагают страховку, описывая ее как обязательное условие безопасности. Доказано – страховка влияет на сохранность ваших средств. Это добровольная, необязательная услуга, от которой клиент в праве отказаться.

Так бывает, что консультант убедил вас оформить дополнительную страховку, вы подписали договор. Придя домой, почитали в интернете и узнали, что можно было отказаться. Даже в этом случае есть выход. В договоре будет четко сказано, что заемщик имеет полное право отказаться от страховки в течение 7 дней.

Все, что от вас требуется – обратиться к сотрудникам отделения банка и написать заявление на отказ. Деньги поступят на ваш счет в течение нескольких рабочих дней, взымается небольшая комиссия.

Вторым финансовым инструментом называют активное применение сервиса брокерских услуг. В Российской Федерации брокерская деятельность абсолютно легальна. Чтобы получить доступ к онлайн площадкам, возможность совершения финансовых операций в отношении ценных бумаг, придется оформить договор с банком.

Обслуживание в банке с услугой усиленной защиты открывает для клиента новые возможности:

  • Можно заключить договор о совместной работе дистанционно;
  • Банк предлагает выгодные тарифные опции;
  • Ведение счета предоставляется бесплатно;
  • Брокеры, которые пользуются услугами «Промсвязьбанка» получают систему скидок. Главное условие – вести торги на бирже не менее полугода;
  • Гарантируется надежность при совершении операций;
  • Возможность использования платформы;
  • Быстрота транзакций;
  • Постоянно повышается статут потенциального и фактического инвестора. Банк открывает возможность стремительного карьерного роста;
  • Снимаются ограничения на соответствие обязательных выплат.

Большинство дебетовых карт можно заблокировать в режиме онлайн. Для этого необходимо пройти простой этап регистрации с помощью мобильного телефона.

Зайдите в раздел «кредиты», там можно рассчитать кредитный потенциал, создать заявку. Если от банка поступило предложение, то можно сразу оформить документы, где клиент ставит электронную подпись.

Деньги поступают на счет в течение 2 дней, не считая выходные.

Загрузка…

Источник: https://bizneslab.com/blokirovka-debetovoy-karty/

Отзывы о банке Промсвязьбанк

Могут ли судебные приставы заблокировать карту промсвязьбанк
Наталия18 апреля 2019 года

Присвоили себе 5000 рублей! Положила на карту деньги, банкомат зажевал 5000 купюру и не засчитал ее. Банк три недели рассматривал обращение, после чего сказал, что не обнаружил никаких лишних денег в банкомате!

Helen, Москва 25 февраля 2018 года   Оценка банка:

Сегодня, 25.02.18, в 14:43 и 14:51 по московскому времени, с моей зарплатной карты Промсвязьбанка, в результате мошеннических действий, был совершён вывод средств в размере 19.000 рублей на Почтабанк.Кату с минимальным остатком я заблокировала по телефону Промсвязьбанка 8 800 333 03 03.

Так же, сотрудница Промсвязьбанка мне пояснила, что ей видно только то, что деньги ушли в Почтабанк, и больше никаких подробностей по переводу она не видит.Так же она не смогла мне пояснить, откуда мошенникам стала известная сумма средств на счёте, и почему у меня, как у владельца карты, не потребовалось подтверждения платежа/перевода.

Мною написано заявление в Полицию, о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Так же я испытываю большие сомнения, о хранении сотрудниками Промсвязьбанка конфиденциальной информации клиентов в тайне.Акт хищения средств в Промсвязьбанке у меня впервые! Но вот прозвоны сотрудников, с неоднозначными предложениями поступали и ранее.

Два месяца назад, звонил молодой человек, с предложением оформить кредит под выгодный процент, причём настаивал на том, чтобы приехать ко мне домой, дабы оформить все необходимые бумаги, якобы он живёт недалеко от меня и ему по пути (меня сразу это насторожило!!!).

У него была ПОЛНАЯ информация по моему счёту, суммы, проценты, даты следующих и прошедших выплат! (никто кроме сотрудников Промсвязьбанка этого знать не мог!). Прозвоны продолжались несколько дней, пока телефон не был внесён в чёрный список.Я жду объяснений от сотрудников Промсвязьбанка по сложившейся ситуации.

И предостерегаю всех клиентов Промсвязьбанка от возникновения подобной ситуации! Дырявая система безопасности, и обозлённые сотрудники, которые оказавшись на улице после увольнения, и обладая

необходимой информацией, занялись мошенничеством!

Юрий, Нижний Новгород 10 февраля 2018 года

Заблокировали счет,никаких разъяснений и объяснений никто не дает,всем наплевать,общался с сотрудниками других банков,все бегут из банка Промсвязьбанк открывать счета в другие банки очень активно.Прошу вернуть мои деньги!Встал бизнес из за вашего беспредела.какая статья 115?Я работаю 4 месяца и все налоги сдаю во время,хватит наживаться таким образом,все возвращается

Марина, Бузулук 25 сентября 2017 года

Добрый день!Хотя мне сложно назвать его добрым, поскольку вынуждена высказать свое недовольство по работе Вашего Банка. При снятии наличных банкомат завис, и деньги не снились, а перевились на счет “Подари жизнь” в сумме 8000 рублей.

Тут же позвонила на горячую линию, там оператор заблокировал сумму и сказал написать заявление.Всё написали заявление о не согласии, и нам сказали операция не возможна. Вообщем я подарила денежные средства и моя семья осталась без з/п.

Больше с этим банком не имею ничего общего. Каждый может ошибиться.

Татьяна, Белгород 2 мая 2017 года

Сегодня столкнулась с проблемой входа в банк онлайн. Дело оказалось гораздо сложнее, чем могла представить. Позвонила в службу поддержки, ответил сотрудник Артем. ОГРОМНАЯ благодарность ему за его терпение и труд.

более часа он со мной по телефону удалял и устанавливал программы. подсказывал мне куда войти и на что нажать. и не разу не выдал своих негативных эмоций, а наоборот всячески поддерживал такого “лузера ” как я.

Еще раз большое спасибо вам за помощь!!! С уважением

дмитрий гоубев, москва 18 февраля 2017 года

не уверен что достучусь до вас ..но хотелось бы что бы знали другие …у каждого такое может произойти . в 2016 году в феврале был наложен арест судебными на карты банков ( Сбербанк , Росбанк , Альфа Банк и Промсвязьбанк)В ноябре арест был снят .. во всех банках исключением оказался Промсвязьбанк. Причина банальна не получили письмо от судебных приставов.

Арест был наложен в Нижнем Новгороде а проживаю в Москве. Не поверите карта доходная..( может быть использована для накопления ). 1й шаг дозваниваюсь на горячую линию на что мне ответили оставьте претензию и в течении 3 дней вам сообщат о результате (звонка так и не было)позвонил сам и услышал опять тоже самое . предложили правда обратиться в отделение где оформлял..

2й шаг обращаюсь в отделение в Москве на м. Октябрьское там звонят опять же на горячую линию получаю тот же ответ но с добавлением что этот вопрос могут решить в центральном офисе. 3й шаг еду в центральный офис где получаю ответ что без письма от приставов они без этой живой печати снять не могут арест .

хотя они позвонили убедились что ареста нет а на предложение приставов переслать по электронке или факсом отказались.. ваши проблемы вам и решать..Самое главное что в ноябре . январе эти письма были отправлены на адрес центр офиса Москва Смирновская 10стр22.а теперь и 15 февраля в Нижегородский отдел Н. Новгород Нестерова 31.

у судебных приставов нет курьеров, а все письма, заказные даже отправляются через почтовый ящик который у них находится ..письма из этого ящика изымаются 2 раза в неделю.. а дальше одному богу известен их почтовый номер и где они находятся…Хочу еще добавить что Сбербанк снял арест получив по эл.почте подтверждение в течении часа .

Росбанк через отдел безопасности что арест снят в течении дня. Альфа Банк через отдел безопасности и факс в течении дня.И не один из людей не разу не произнес фразы это вы должны решать или искать делать что то..Было сказано; вы являетесь нашим клиентом извините все будет решено в ближайшие сроки..

Стал писать вам лишь по одной причине сам работаю в службе безопасности только не банка..и в ближайшие дни точнее до 23 февраля буду уволен из за вашего ареста неснятого.Извините..был еще и4й шаг звонок на номер который дали в офисе 8 800 700 50 33 если меня не устраивает что то. милый женский голос представился..

потом 30 минут слушал как я рассказывал все что пишу вам в подробностях потом спокойно ответил ничем помочь не могу ждите может придет одно из писем сочувствую…такое ощущение что побывал у бесплатного психолога диагноз вынес…а остальное за деньги..

Если вы действительно заботитесь о своих клиентах примите меры темболее что времени для решения очень мало..

Александр, Челябинск 12 декабря 2016 года   Оценка банка:

Не пойму, то ли сам ПромСвязьБанк изначально вводит в заблуждение неверными обещаниями, то ли сотрудники этого филиала (г. Челябинск, ул. Тимирязева 30) относятся к своей работе и к заверениям банка не серьезно и работают спустя рукава, медленно, лишь бы пораньше уйти с работы.

Объясняю ситуацию: 30 ноября мы с супругой зарезервировали счет, 8 декабря доставили все необходимые документы в этот филиал (в течении неделю получали недостающие документы). Нас заверили, что через 1-2 дня будет одобрение, затем нам перезвонят, назначат встречу и мы сможем работать со своим счетом.

Обращаю внимание, что наше законодательство не волнует, сколько дней мы тратим на открытие счета, а заплатить взносы за пусть даже один месяц работающего бизнес мы обязаны! То есть каждый наш день на вес золота!Сегодня, 12 декабря, звонка до сих пор нет.

Звоню в Москву, они открытие счета не видят и переводят разговор на этот филиал, а в филиале петрушка они оказывается не могут найти наши документы и выяснить какой же менеджер наши документы оформлял. Заверили о том, что сейчас все выяснят и пообещали перезвонить… В итоге прошло 2 часа, в подозрениях того, что рабочий день может так и закончится, перезваниваю сам.

Ура!!! – Все нашли, приходите дооформлять, только записать Вас могу на среду 14 декабря!!! Опять двадцать пять. Вместо того, что бы извинится и срочно без проволочек открыть уже счёт, что бы как то сгладить свои затяжки, они как ни в чём не бывало ставят меня в очередь, как будто я только что пришел!…

Звоню на линию качества банка, объясняю ситуацию, те мне отвечают: “мы направим проверку по этому вопросу в этот филиал, рассмотрение заявки 30 дней, но Вам ничем помочь не могу, ждите среды! Могу только перевести на директора этого филиала.” В итоге директор так трубку и не взял, хотя самый разгар рабочего времени и звонили ему с линии качества….

Вопрос – зачем резервировать счет и называть свои данные и ИНН, по которым уже можно провести проверку? Зачем говорить, что через 1-2 дня Вы сможете уже работать со своим счетом, а на деле все тянется неделю?

Получается, вместо того, чтобы делать бизнес, я жду, когда мне дадут все документы. Мы полагали, что известный банк, все операторы заверяли, что все будет быстро и оперативно, а перед концом года мне как раз это и важно! А что в итоге?! Похоже на какую то захудалую лавчонку…. Прежде чем прийти в этот банк – подумайте!

Алексей, Волжский 31 августа 2016 года   Оценка банка:

19 августа 2016 года в 17:30, обратился в отделение банка расположенного по ул, Дружбы 85, г.Волжский, для открытия счета. Сотрудник банка Зарапина Анастасия Петровна отказалась в открыть счет без оформления страховки жизни, объяснив устно, что это комплексный продукт банка и предоставляется только совместно.

С своей стороны уточнил повторно, что принес деньги для вклада, а не пришел для оформления кредита. Получил повторный ответ в устной форме, что вклад не будет открыт без приобретения страховки, пришлось доплатить.

Позже обратился по телефону горячей линии “Промсвязьбанк” где получил ответ, о том, что при открытии вклада страхование жизни не обязательно, по данному случаю Зарапина Анастасия Петровна написала объяснительную вышестоящему начальству в лице Захаровой Н.М., с предоставлением недостоверной информацией. P.S.

Почему ни кто не просмотрел видеозапись времени заключения договора?Надеюсь, что отзыв будет очень полезен и оптимизирует количество будущих вкладчиков.

Андрей, Нижний Новгород 14 июля 2016 года

Источник: https://www.allcredits.ru/otzivi-o-banke-1031/0/

Понятие закона
Добавить комментарий