Как узнать за что заблокировали счет в банке судебные приставы

Как узнать за что заблокировали счет в банке судебные приставы в 2019 году

Как узнать за что заблокировали счет в банке судебные приставы

В этой статье юрист Алексей Князев отвечает на популярный вопрос: «Как узнать за что заблокировали счет в банке судебные приставы?».

Что делать, если приставы заблокировали счет в банке?

Одним из методов воздействия на должников судебными приставами является наложение ареста на счета в банке.

В этом случае неплательщики не могут проводить каких-либо расходных операций по своим счетам, а все денежные средства или их часть, если на счет поступает заработная плата, списываются в пользу кредитора.

Однако многих людей интересует вопрос о том, что можно сделать, если судебные приставы заблокировали счет, поскольку многим людям срочно нужно проводить те или иные операции с ним.

Федеральный закон №229

Если счет блокируется, то никакие операции с банковской картой осуществить будет просто невозможно. Обычно информация о наложении ареста должна предоставляться неплательщику самими налоговыми приставами в виде письменного уведомления, присылаемого по почте.

Также можно узнать данные сведения непосредственно от работников банковского учреждения, в котором открыт счет.

Если неплательщик не знает о своих долгах, то важно убедиться, что блокировка является обоснованной и законной, а также узнать, какие задолженности имеются у гражданина или организации.

В соответствии с федеральным законом №229, судебные приставы наделяются специальными полномочиями, которые позволяют им накладывать арест на счета в банках, причем как физических лиц, так и юридических. Именно поэтому, если люди задаются вопросом о том, могут ли приставы заблокировать счет, можно дать однозначный ответ – могут.

По каким причинам может быть наложена блокировка на счет

Можно выделить несколько оснований, которые используются приставами, чтобы наложить арест на счета в банке. Первоначально при обнаружении блокировки на счету, гражданин или фирма должны узнать о том, по какой причине был применен данный метод реализации исполнительного производства, какие долги должны быть погашены, а также является ли использование этого способа законным.

Как правило, применяется арест счетов тогда, когда у гражданина или организации имеется непогашенная задолженность перед кредитором или несколькими кредиторами. Сюда можно отнести:

  • неуплаченные алименты за несовершеннолетних детей или недееспособных родителей;
  • неуплата коммунальных платежей;
  • невыплата денег за ущерб, причиненный здоровью другого человека;
  • иные обязательства, выраженные в денежной форме.

Таким образом, если человек задается вопросом о том, почему судебные приставы заблокировали счет, ему необходимо в первую очередь вспомнить о своих долгах.

Если кредиторы обращаются в суд для взыскания данных денежных средств, то при положительном для них решении начинается исполнительное производство.

Его реализацией занимаются судебные приставы, которые имеют право пользоваться разными методами и действиями, с помощью которых взимаются средства у должника.

Изначально они проводят анализ имеющихся средств и имущества, а после этого применяют разные методы, чтобы возвратить средства кредиторам.

После наложения ареста на счет, приставы имеют право списывать с него денежные средства для погашения долга.

При этом, если на счет поступает заработная плата гражданина, то с него можно снимать только 50% от поступающих средств.

В некоторых случаях снимается 70 процентов от заработной платы, а это происходит в случае наличия долгов по алиментам или при невыплате денежных средств в качестве возмещения ущерба, нанесенного здоровью другого человека.

Что делать, если судебные приставы заблокировали счет

Очень часто встречается такая ситуация, что приставы блокируют счет сразу после начисления заработной платы, после чего все денежные средства снимаются, а человеку не остается средств к существованию.

Здесь невозможно будет предпринять каких-либо действий, поскольку приставы могут просто не знать о том, что все деньги на счету являются заработной платой за конкретный месяц.

Поэтому здесь имеет место быть человеческий фактор, а в данной ситуации действия приставов являются законными и правомерными.

Если гражданин или работники организации обнаружили, что не могут совершить каких-либо операций по счету или же получили от судебного пристава уведомление о блокировке счета, то нужно выполнить следующие действия:

  1. Обратиться непосредственно в отделение банка, где открыт счет и выяснить, по какой причине была произведена блокировка счета.
  2. Если на руках имеется уведомление, то можно позвонить приставу или посетить ФССП, чтобы узнать реквизиты, на которые могут быть направлены деньги для погашения долга, что приведет к снятию ареста со счета.

Как правило, по месту жительства неплательщика отправляется копия постановления о начатом исполнительном производстве, в котором можно узнать всю необходимую информацию. Если документа нет, то данные могут быть получены от судебного пристава или работника банка, а также можно зайти на сайт ФССП и узнать все сведения.

Таким образом, единственной возможностью для разблокировки банковского счета является погашение имеющихся задолженностей.

Судебные приставы заблокировали счет в банке

Дмитрий ну для начала надо выяснить на основании чего банк заблокировал вашу карту — они вам должны сказать, также вы можете посмотреть на сайте ФССП (введите ваши данные) и посмотрите возбуждено ли на вас исполнительное производство — если возбуждено (вы увидете на основании чего, что за долг и кто суд. пристав) — для начала надо это выяснить чтобы ответить на ваши остальные вопросы.

Удачи вам! Если мой ответ вам помог — буду благодарна за отзыв!

Здравствуйте уважаемый Дмитрий!

Вы также вправе письменно обратиться к старшему судебному приставу, описать сложившуюся ситуацию и попросить разобраться в ней и дать мотивированный ответ по указанному Вами адресу. Чтобы ускорить решение данного вопроса можно ст.

судебному приставу позвонить узнать всё по поводу блокировки банковского счёта, возможно, приставы попросят предоставить документы подтверждающие перечисление денежных средств в счёт уплаты алиментов.

У них часто так бывает, что по техническим причинам(сбой в программе) не видят сумм перечисленных работодателями.

Блокировка расчетного счета организации. Кто? За что? Что делать?

Кузьмин Андрей Игоревич, адвокат, кандидат юридических наук, старший партнер Адвокатского бюро «Титов, Кузьмин и партнеры»

В статье рассмотрены все возможные случаи приостановления операций по счетам и указаны варианты противодействия.

Кто?

За что?

Что делать?

Контрагент

Задолженность. Это единственный случай, когда контрагент может заблокировать движения по расчетному счету. Для этого ему необходимо получить в суде исполнительный лист и сдать его в банк, где открыт расчетный счет. Если денежных средств на счете недостаточно, то будет наложен арест и все поступающие денежные средства будут списываться в счет погашения задолженности.

Если Вы не знали о том, что в отношении вас вынесено судебное решение, то необходимо получить информацию на сайте kad.arbitr.ru и обжаловать судебное решение.

Если о решении было известно и оно было обжаловано в апелляционном порядке, то необходимо подать кассационную жалобу и попросить суд о приостановлении исполнения судебного решения.

При наличии оснований возможно ходатайствовать о предоставлении отсрочки или рассрочки исполнения решения.

Налоговые органы

Наличие установленной задолженности по налогам и сборам, а также по выплате штрафных санкций. Причины возникновения такой задолженности могут быть разные. От ошибки в платежном поручении до умышленного уклонения.

1) Налоговые органы обязаны разблокировать расчетный счет не позднее дня с момента исполнения соответствующей обязанности. В случае нарушения срока снятия приостановления – начисляются штрафные проценты.

2) Любое решение налогового органа можно обжаловать в вышестоящий налоговый орган. В случае, если решение о приостановке операций по счетам является незаконным, то обжалование в вышестоящий орган является обязательным.

3) После обращения в вышестоящий орган налогоплательщик имеет право обратиться в суд. При этом заявитель имеет право ходатайствовать о приостановлении действия решения налогового органа.

Непредставление налоговой декларации в течение 10 дней по истечении срока, установленного для ее предоставления.

Непредставление обязанности по передаче налоговому органу квитанции о приеме требований о представлении документов, пояснений, либо уведомлений о вызове в налоговый орган.

Суд

Обеспечительные меры. В рамках судебного разбирательства истец может ходатайствовать об аресте расчетного счета. В этом случае суд может вынести определение об аресте, которое подлежит немедленному исполнению.

Несмотря на то, что определение об аресте вступает в силу сразу, возможность его обжалования есть. Для этого оперативно необходимо подать апелляционную жалобу.

В случае если обжаловать обеспечительные меры не удается, то можно попросить о замене обеспечения. Например, взамен ареста денежных средств на счету попросить арестовать недвижимость или какое-либо движимое имущество.

Иногда суд выносит решение об аресте имущества без указания конкретных активов. Тогда судом выдается исполнительный лист, который передается судебным приставам. Они в свою очередь начинают розыск имущества, в том числе, расчетных счетов и арестовывают их до момента вынесения судебного решения.

В данном случае, при наличии иного имущества, которое может быть обеспечено, возможно заявить о замене обеспечения. В случае отказа или бездействия судебного пристава, можно обратиться с жалобой в суд или в вышестоящий орган.

Правоохр-е органы

В рамках возбужденного уголовного дела правоохранительные органы имеют право проводить арест имущества, в том числе расчетных счетов. Цель ареста – обеспечить возмещение потерь, причиненных преступлением.

Не всегда аресты, предпринимаемые правоохранительными органами законны. Для отмены ареста необходимо обратиться либо в прокуратуру, либо в суд.

Судебные приставы

Взыскание денежных средств. Судебные приставы имеют право вынести постановление об аресте расчетных счетов. После поступления такого документа в банк, последний обязан наложить арест на денежные средства. Именно на стадии исполнительного производства у должника появляются обширные возможности для освобождения счета из-под ареста.

1) Подать жалобу на постановление об аресте при наличии соответствующих оснований об оспаривании действий судебного пристава. Если основания для обжалования весомые, то можно ходатайствовать о приостановлении исполнения решения пристава на все время суда.

2) Возможно изменить порядок исполнения судебного решения, в том числе предложить свою очередность исполнения судебного решения и обращения взыскания на имущество. Действия пристава можно обжаловать.

В рамках исполнительного производства у должника существует возможность предоставления рассрочки или отсрочки исполнения судебного решения.

На стадии исполнительного возможно заключить с кредитором мировое соглашение.

При полном исполнении судебного решения все аресты снимаются. Однако судебные приставы порой затягивают с этими действиями. Чтобы ускорить процесс необходимо написать заявление и подтвердить оригинальными документами исполнение судебного решения.

Банк

Право блокировать операции по счету возникает на основании ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В указанном законе установлен ряд операций, подлежащих контролю.

Блокирование расчетного счета происходит при наличии подозрений о причастности лица к незаконной деятельности (финансирование терроризма/легализация незаконных доходов).

В частности, банки могут реагировать на следующие операции:

1) запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.

2) несоответстие сделки целям деятельности организации.

3) неоднократное совершение операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что их целью является уклонение от процедур обязательного контроля.

4) иные основания.

Операции приостанавливаются на срок до 5 дней до получения указания Росфинмониторинга о блокировании р/с на более долгий срок (до 30 суток). Далее блокировка р/с может происходить только на основании решения суда дом момента его отмены.

Необходимо подготовить пояснения и с приложением документов предоставить их в банк.

На срок более 5 дней банк может блокировать р/с только с санкции Росфинмониторинга, следовательно, необходимо обжаловать данные действия в суд.

Это видео поможет лучше понять процедуру.

Источник: https://pristav-portal.ru/zadolzhennost/kak-uznat-za-chto-zablokirovali-schet-v-banke-sudebnye-pristavy

Зарплатный счет заблокировали за долги. Как быть?

Как узнать за что заблокировали счет в банке судебные приставы

Ирина на протяжении нескольких лет пользуется зарплатной картой, выпущенной одним из крупных банков. На днях она не смогла снять в банкомате зарплату: на экране появилось предупреждение, что средства на ее счету заморожены.

В офисе банка Ирине сообщили, что ее зарплата заблокирована по исполнительному производству от судебных приставов. Обеспокоенная женщина обратилась к приставам и выяснила, что ее счет был заблокирован случайно, поскольку она является полной тезкой должницы.

Что необходимо сделать, чтобы счет был разблокирован и как быстро это произойдет?

Ведущий специалист – эксперт Управления федеральной службы судебных приставов по Челябинской области Ирина Кузнецова: «Если вы хотите узнать, почему арестованы ваши денежные средства на счете, и считаете, что произошло какое-то недоразумение, в первую очередь необходимо обратиться в свой банк, чтобы выяснить, на каком основании наложен арест. Если банк исполнял постановление судебного пристава-исполнителя, необходимо обратиться в структурное подразделение судебных приставов для прояснения ситуации.

Если окажется, что исполнительное производство, в связи с которым на ваши денежные средства был наложен арест, вам незнакомо и к вам не относится (бывает, что в банках совпадают данные должников со схожими фамилиями, именами и отчествами), необходимо обжаловать наложение ареста, предоставив документы, подтверждающие ошибочность принятых мер по аресту денежных средств. Чтобы обжаловать арест, следует обратиться к судебному приставу-исполнителю, вынесшему постановление о наложении ареста, с заявлением о снятии ареста. Постановление судебного пристава-исполнителя о снятии ареста с денежных средств должника подлежит незамедлительному исполнению банком (арест снимается при наличии в банке оригинала постановления в течение операционного дня). При неисполнении требований постановления судебного пристава-исполнителя о наложении (снятии) ареста на денежные средства банк или иная кредитная организация несет ответственность, предусмотренную статьей 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

При наложении ареста банком или иной кредитной организацией на основании исполнительного документа, предъявленного непосредственно взыскателем, обращаться необходимо в данный банк либо кредитную организацию.

Отмечу, что по закону в разных случаях при исполнении исполнительных документов с должника-гражданина может быть удержано не более 50-70% заработной платы и иных доходов.

При этом ограничения размеров удержания из заработной платы и иных доходов должника-гражданина не применяются при обращении взыскания на денежные средства, находящиеся на счетах должника, на которые работодателем производится зачисление заработной платы, за исключением суммы последнего периодического платежа».

Заместитель начальника отдела заботы о клиентах Бинбанка Александр Новиков

: «В описанной ситуации возможен различный порядок действий в зависимости от полноты предоставления дистанционного обслуживания в банке.

Во-первых, необходимо обратиться в контакт–центр этого банка и проинформировать о некорректной блокировке средств по счету. Сотрудники ответственного подразделения в ходе проверки увидят, что арест по исполнительному листу наложен не на того клиента и снимут ограничение. Предположительные сроки урегулирования ситуации – до десяти рабочих дней.

Во-вторых, в случае отказа решать данный вопрос дистанционно, обратиться в любой из офисов банка (лучше – по месту обслуживания) с заявлением по описанной ситуации с требованием разблокировать счет. В данном случае ответ может предоставляться в срок до 30 дней».

Председатель областной общественной организации потребителей «Центр по защите прав» Алексей Мотылев

: «В этой ситуации Ирине лучше действовать сразу в нескольких направлениях.

Во-первых, стоит написать жалобу старшему судебному приставу-исполнителю того подразделения, которое заблокировало счет. Во-вторых, обратиться с жалобой в прокуратуру. В-третьих, обратиться с жалобой в суд на действия судебного пристава-исполнителя.

Варианты приведены в порядке возрастания по времени реагирования. Причем по полезному эффекту от них – они же в порядке возрастания.

Очевидно, что действия пристава неправомерны, и есть большая вероятность, что среагирует сам старший судебный пристав исполнитель. Но, в любом случае, я думаю, неделю ей ждать придется.

Если не среагирует пристав, тогда около месяца, а если и прокуратура отпишется, тогда несколько месяцев.

Ирина может обратиться также в суд с требованием компенсации от службы судебных приставов за незаконное блокирование денежных средств на счете и компенсации морального вреда. Эта сумма составит несколько тысяч рублей.

Возможно, ей удастся доказать наличие у нее убытков, связанных с блокировкой средств, тогда приставам придется компенсировать эти убытки. Однако, как показывает судебная практика, таких случаев насчитываются единицы».

Источник: https://74.ru/text/business/54007601/

Блокировка расчетного счета налоговой инспекцией и другими органами — причины и способ онлайн проверки

Как узнать за что заблокировали счет в банке судебные приставы

Банки Сегодня Лайв

Статьи, отмеченные данным знаком всегда актуальны. Мы следим за этим

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Ведение предпринимательской деятельности невозможно осуществлять без действующего расчетного счета.

А если учесть, что индивидуальные предприниматели отвечают по обязательствам своим личным имуществом, в том числе и всеми депозитными счетами, то блокировка счета становится действительно важным и болезненным моментом в деятельности ИП. Поэтому данная тема актуальна для всех членов администрирования бизнеса.

Большинство предпринимателей считают, что ответственность по ведению бизнеса они несут в первую очередь перед налоговой инспекцией. То есть уверены, что блокировать расчетный счет за неправомерную деятельность, либо неуплату налогов, может только ИФНС, отправив решение о блокировке расчетного счета в банк.

На самом деле, право на блокировку счета предоставлено и банкам, если действия по расчетному счету являются подозрительными. Служба финансового мониторинга пристально следит за движением денежных средств своих клиентов, а особенно – за ИП и малым бизнесом.

Зачастую именно индивидуальные предприниматели являются конечным звеном в схемах по обналичиванию денежных средств, да и просто с их счетов часто снимается и вносится наличка. Именно этот факт вызывает большое подозрение банков.

Блокировка по инициативе банка регулируется Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ.

Важно! Основанием по заморозке счета являются сомнительные операции, которые вызывают подозрение в том, что организация или ИП занимается отмыванием денег.

Это могут быть регулярные снятия с расчетного счета лимитированной суммы, либо наоборот – внесение крупной суммы на расчетный счет небольшими платежами. Такие подозрения дают банку право заблокировать счет.

Чаще всего, перед блокировкой банк присылает письмо с просьбой в ограниченный срок предоставить подтверждающие документы, которые обосновывают и делают прозрачными движения денежных средств на счете. То есть, каждая подозрительная сумма должна быть подтверждена договором, ведомостью и другими необходимыми документами.

Опять же, если банк заподозрит, что предоставленные документы не являются настоящими – счет заблокируют.

Поводы блокировки счета банком:

  • При проведении операций на сумму более 600 000,00 руб. (снятие, внесение, переводы физ. лицу, или ИП);
  • Один из контрагентов является террористом (либо состоит в черном списке ЦБ);
  • Большое число переводов денежных средств физическим лицам;
  • Проведение операций сделки по поручению лиц, находящихся в розыске;
  • Блокировка счета по поручению ИФНС (если ИФНС считает операции по счету сомнительными);
  • Неправильное заполнение назначение платежа, по которому он становится сомнительным.

Второй организацией, имеющей право заблокировать счет, является налоговая инспекция. Она может заморозить движение средств по следующим причинам:

  • Неисполненное в срок требование об уплате налога (страховых взносов, штрафов, пеней);
  • Не представлены: налоговая декларация, расчет 6-НДФЛ и расчет страховых взносов в течение 10 рабочих дней со дня окончания срока подачи;
  • Организация не отправила квитанцию о получении требования ИФНС, полученного в электронной форме (о предоставлении документов/пояснений; уведомление о вызове в ИФНС);
  • Организация не обеспечила возможность передачи отчетности в электронной форме в течение 10 рабочих дней с даты появления этой обязанности;
  • Организация не имеет возможности оплатить обязательства перед ИФНС, т.к. совокупная стоимость имущества меньше суммы недоимки (штрафа, пени), указанного в решении.

МТС Банк: способы оплаты кредита через интернет

Также арест на счет могут наложить Судебные органы или Федеральная Служба Судебных Приставов (далее – ФССП). ФССП блокирует счет по решению суда либо при передаче данных о неуплате налогов из ИФНС.

В этом случае в итоге будет списана не только сумма неоплаченных налогов и пеней (штрафов) по ним, но и исполнительский сбор в размере 7% от взыскиваемой суммы, но не менее 5 000,00 руб. для организаций и 500,00 для ИП.

Арест и приостановление операций по счету – в чем разница?

Арест денежных средств, находящихся на счете – временное блокирование определенной денежной суммы. Именно на эту сумму невозможно осуществление расчетов. Арест по счету могут наложить только Судебные органы и ФССП.

Иными словами, арестованная сумма просто замораживается, но не списывается, если в банк не направлено решение о взыскании денежных сумм.

Клиент вправе осуществлять любые операции по расчетному счету, которые не затрагивают арестованную сумму.

Приостановление операций по расчетному счету применяется налоговыми органами, как способ обеспечения налогового обязательства налогоплательщиком и вправе приостановить операции в банках до полного исполнения им своих налоговых обязательств.

Если денежных средств на счете больше, чем ограничено по решению о приостановлении, то клиент может их использовать.

Если налогоплательщик не погасит обязательства перед налоговой службой, эта сумма спишется с расчетного счета через некоторое время.

Чем грозит блокировка?

Многие предприниматели, узнав о блокировке счета впадают в панику, т.к. не могут сразу определить, по какой причине заморожен счет, тем более, что в голове рисуются самые страшные варианты событий. И большие проблемы блокировки счета действительно возможны, ровно, как и незначительные.

Важно понимать, по какой причине счет заблокирован. Это поможет определить дальнейшие последствия и ликвидировать их.

Если счет заблокирован из-за неоплаты налогов, то блокировка будет продолжаться до их полной оплаты. Но если денежных средств недостаточно, то счет будет заморожен, а также налоговая отправит решение о приостановлении (а позже – о списании денежных средств) в другие имеющиеся расчетные счета организации, или ИП (на все личные счета).

Самый опасный вариант событий – невозможность работать с действующим счетом и открыть расчетный счет в другом банке. Согласно п. 12 ст. 76 НК РФ банк не вправе открывать новые расчетные счета налогоплательщику при наличии решения о приостановлении операций по счетам.

При не сдаче отчетности и другим причинам, описанным в предыдущем пункте, ИФНС также заблокирует действующие счета. Информация о блокировке счета организации и ИП находится на сайте налоговой в свободном доступе, поэтому, при попытке открыть счет в другом банке, в открытии будет отказано.

Льготы и социальная помощь пожилым людям в России

Если сам банк заподозрил махинации с расчетным счетом, то такому клиенту могут закрыть расчетный счет в одностороннем порядке. Конечно, это можно будет оспорить в суде, либо написать жалобу в ЦБ РФ, но обоснованность своих действий нужно подтверждать документально, что занимает огромное количество времени.

Во всех случаях снятие блокировки несет в себе предоставление необходимых документов.

Также следует понимать, что документооборот по отмене решений о приостановлении на счетах организации иногда не налажен и требует участие самого клиента. Поэтому нужно будет быть готовым к тому, что придется оформлять доверенности, документы и ездить не только в инспекции, но и в сам банк.

Как проверить блокировку своих расчетных счетов?

Все имеющиеся приостановления на счете можно проверить на сайте ИФНС (nalog.ru), а также на сайте Федеральной службы судебных приставов (fssprus.ru). Эти сайты необходимо просматривать время от времени по той причине, что:

  • На юридический адрес может не прийти извещение (либо исполнительный орган не находится по месту регистрации);
  • С расчетного счета ограничения сняты, но на сайте налоговой они «висят».

По последней причине известны случаи, когда было отказано в открытии расчетных счетов, либо в заключении крупных договоров. Если такое произошло, то следует звонить в налоговую в отдел задолженности и разговаривать по этому вопросу. Обычно, их снимают после телефонного разговора.

В основном, заморозка счета становится очевидна при работе с расчетным счетом: платежи просто не отправляются, либо во входе в клиент-банк (интернет-банк) появится сообщение о блокировке. Зачастую, банки предупреждают о решении о блокировке заранее. Поэтому, если расчетный счет используется не часто, следует его проверять на наличие сообщений.

О новых арестах или приостановлениях по счету часто известно по сообщениям из банка. Главное в этом случае – не игнорировать их.

Если же предприниматель не получает по каким-либо письма на юридический адрес, либо они доходят не все, то рекомендуется открыть абонентский ящик. Это поможет избежать потерю важной корреспонденции.

Для того чтобы проверить решение о блокировке на сайте налоговой, заходим по адресу:

https://service.nalog.ru/bi.do

Далее выбираем первый пункт и указываем реквизиты компании:

Также, вы можете узнать, есть ли заведённые дела в отношении вашей компании у судебных приставов. Для этой заходим по адресу:

http://fssprus.ru/iss/ip

Далее выбираем второй пункт в том случает если вы представляете ООО или третий пункт если вы являетесь индивидуальным предпринимателем.

Где в России платят «13 зарплату» и сколько она составляет?

Всё что останется — заполнить реквизиты.

Как разблокировать счет?

Разблокировка счета по любой из причин требует подготовку и предоставление необходимых документов. Какие нужны документы — объяснят в банке, или ИФНС.

В единственном случае, когда предоставлять документы для разблокировки счета не нужно – когда банк уже исполнил инкассовое поручение ИФНС (списал налоги с расчетного счета).

При этом, возможен сбой в системе документооборота между банком и налоговой, поэтому необходимо будет проверить сайт ИФНС по задолженности. Эта информация будет актуальна через неделю после списания денежных средств (ИФНС проводит в свою базу банк в течение 10 дней).

Следует придерживаться следующего алгоритма:

  • Узнать причину блокировки счета;
  • Подготовить документы, обосновывающие операции по счету;
  • Обратиться в суд, либо в ЦБ РФ (если счет заблокирован судом, либо банком без имеющихся на то оснований)

Если расчетные операции выполнялись клиентом законно, то он вправе закрыть расчетный счет в случае, если банк не идет навстречу. В таком случае, открыть счет в другом банке будет законно и сэкономит время и энергозатраты.

Как избежать блокировки?

Помимо причин блокировки, описанных выше, существуют и другие, которые помещают клиента в «зону риска». Это общие правила, на которые следует обратить внимание. Рассмотрим причины, по которым могут быть подозрения банка:

  • Некорректное назначение платежа (следует указывать счет, договор, по которому производится оплата, а также прописывать наименование товара (услуги));
  • Руководитель не выходит на связь с банком (все запросы банка должны выполняться оперативно, желательно лично директором);
  • Юридический адрес компании используется большим количеством других фирм;
  • Учредитель организации является учредителем нескольких других фирм;
  • Организация использует несколько счетов для различных нужд (один- на налоги; другой – для оплаты поставщикам и т.д.).

Также, если банк запрашивает документы, либо проводит подробное анкетирование – не отказывайте ему в этом, а также не затягивайте, т.к. это тоже может стать причиной блокировки и потерей расчетного счета.

Если клиент банка придерживается всех вышеперечисленных правил ведения расчетного счета, а также платит налоги и предоставляет отчетность в ИФНС вовремя, блокировка счета маловероятна. Для предупреждения блокировок и приостановлений по счетам необходимо заранее готовить документы, на основании которых проводится платеж, либо снятие (внесение) денежных средств на счет.

Источник: https://bankstoday.net/last-articles/blokirovka-raschyotnogo-schyota-organizatsii-prichiny-i-puti-razblokirovki

Понятие закона
Добавить комментарий